İçerik

• Adımlar
• Topluluk Soruları ve Cevapları
• İpuçları

Diğer Bölümler

Sertifikalı Finansal Planlayıcı ™ (CFP®) olmak eğitim, iş deneyimi ve sertifika sınavını geçmeyi gerektirir. CFP®'ler daha sonra müşterilere CFP® Board’un ana hatlarıyla belirtilen etik kurallarına göre sağlam finansal tavsiyeler verebilir. CFP® tanımının Certified Financial Planner Board of Standards, Inc.'e ait tescilli bir ticari marka olduğunu unutmayın. CFP®'ler SEC veya diğer devlet kurumları tarafından düzenlenmez, ancak ticari markanın kullanımı kısıtlanmıştır. Finansal planlama ile ilgileniyorsanız, ödüllendirici ve kazançlı bir kariyere doğru ilk adımı atın.

Adımlar

Bölüm 1/4: Finansal Planlamada Eğitim Alma

1. 

   Lisans derecesi kazanın. Hemen hemen her bir finansal planlayıcı sertifika programı, bir finansal planlama programında sertifika almadan önce herhangi bir disiplinde lisans derecesi almanızı gerektirecektir. Öğrencilerin hangi alanlarda uzmanlaşmaları gerektiğine dair herhangi bir kısıtlama olmamasına rağmen, bir CFP® olarak kariyer yapmayı planlıyorsanız, işletme veya finansla ilgili bir çalışma alanı, ana dal için iyi bir konu olabilir. Giderek daha fazla sayıda lisans programı, finansal planlamada büyük bir bölüm sunar, diğerleri ise yüksek lisans veya doktora sunar.

2. 

   
   
   Yapmak istediğiniz işin gereksinimlerini araştırın. Derecenizi veya sertifikanızı almak için hangi koleje gideceğinize karar vermeden önce, ilgilendiğiniz birkaç işin eğitim ve deneyim gereksinimlerine bakmak faydalı olabilir. Bu, profesyonel hedeflerinize ulaşmanıza en iyi şekilde yardımcı olabilecek bir eğitim programına yönlendirmenize yardımcı olabilir. Bazı işverenler eğitiminizin parasını bile ödeyecek.

3. 

   
   
   CFP® programlarını araştırın. Finansal planlama programına başvurmadan önce biraz araştırma yapmak önemlidir. Her program aynı temel materyali kapsayacak olsa da, her program öğretim yöntemleri ve ders süresi açısından farklılık göstermektedir. Programlar, basit sertifikasyon ve çevrimiçi kurslardan kolej veya yüksek lisans derecelerine kadar değişebilir ve her programın özellikleri, o programın yerel akreditasyon yönergelerine göre belirlenir. Uzaktan eğitim programları ve sertifika programları tipik olarak üniversiteye kayıt gerektiren kolej ve lisansüstü programlardan daha ucuzdur. Programları CFP® Board web sitesinde konuma ve eğitim düzeyine göre arayabilirsiniz. Hangi programın sizin için doğru olduğunu belirlerken aşağıdakileri dikkate almak faydalı olabilir:
   • Mevcut eğitim seviyeniz ve eğitim hedeflerinizin neler olduğu.
   • Her programa katılım ve sertifika maliyeti.
   • Fakülte üyelerinin ilgilendiğiniz her programdaki deneyim ve eğitim düzeyleri.
   • Bir programın mezuniyetten sonra staj veya işe yerleştirme yardımı sunup sunmadığı.

4. 

   
   
   Eğitim gereksinimlerini karşılayın. İster finansal planlama alanında bir derece arıyor olun, ister bir sertifika kazanıyor olun, programınızın eğitim ve deneyimle ilgili özel gereksinimlerini karşılamanız gerekecektir. Bu, programdan programa değişebilir, ancak genellikle bir lisans derecesi kazanmanızı, muhasebe veya finans alanında en azından bazı kurslar almanızı ve sigorta, yatırım, gelir vergisi, emeklilik planlaması konularını ele alan üniversite düzeyinde bir ders almanızı gerektirecektir. emlak planlaması.
   • Hangi konuda daldığınızdan bağımsız olarak, ilgili ders çalışmasının en az 18 dönem kredisini tamamlamanız beklenir. Kesin kurslar, Finansal Analiz veya Emlak Planlama gibi kurs başlıklarına göre değişebilir, ancak finansal planlamada bir derece veya sertifika için çalışan tüm öğrenciler için CFP® Kurulu tarafından onaylanmış kurslar olmalıdır.
   • Kurul onaylı bir kolej aracılığıyla finansal planlamada derece kazanmanın avantajı, eğitiminizin finansal planlamanın tüm uygulanabilir yönlerini kapsayacağı ve mezun olduktan sonra size bu alanda geniş bir bilgi ve uzmanlık tabanı sunacağıdır.
   • Eğitim gereksinimleri hakkında daha fazla bilgi için lütfen CFP® Board’un web sitesine bakın.

5. 

   İleri eğitim ve öğretim yoluyla gereksinimleri karşılamayı düşünün. Bir CFP® programına katılmanın eğitim gereksinimlerini aşmanın birkaç yolu vardır, ancak hepsi kapsamlı eğitim ve öğretim gerektirir. Lütfen bu alternatif yolların her birinin adayların bir bitirme kursunu tamamlamasını, CFP® Board sınavını geçmesini, bir geçmiş kontrolü yapmasını ve sertifika ücretlerini ödemesini gerektirdiğini lütfen unutmayın.
   • İşletme, ekonomi veya işletme yönetiminde doktora kazanmak, CFP® Board'un eğitim gereksinimlerini karşılayacaktır.
   • Lisanslı bir avukat olmak aynı zamanda CFP® Kurulunun eğitim gereksinimlerini de karşılayacaktır.
   • Sertifikalı bir serbest muhasebeci (CPA), yetkili bir finansal analist, yetkili bir finansal danışman veya yeminli bir sigortacının eğitim gereksinimlerini ve kimlik bilgilerini tamamlamak, CFP® Kurulunun eğitim gereksinimlerini de karşılayacaktır.

6. 

   Çalışma deneyimi kazanın. Finansal planlamada Kurul sertifikalı olmak için, mezunların finansal planlama görevleriyle iki yıllık uygulamalı çalışma deneyimini tamamlamaları gerekir. Bu çalışma tam zamanlı istihdam statüsünde olmalı ve doğrudan bir finansal planlamacı, bir finansal planlamacı, avukat veya EBM'nin asistanı olarak veya akademik bir pozisyonda finansal planlamayı öğreten bir eğitimci olarak çalışmayı içermelidir. Adaylar, CFP® Board’un web sitesinde açık pozisyonların kapsamlı bir listesini bulabilirler.
   • Kurulun deneyim şartını karşılamak için üç yıl veya 6.000 saat tam zamanlı nitelikli çalışma gerekir.
   • İş deneyimi, yönetim kurulu tarafından belirtilen altı deneyim kategorisinden en az birine girmelidir: müşterilerle ilişkiler kurmak, müşteri verilerini derlemek, müşteri finansal bilgilerini incelemek ve değerlendirmek, müşteriler için finansal planlama önerileri geliştirmek ve sunmak, müşteriler için finansal planlama önerilerini uygulamak, veya müşterilerin finansal eylemlerinin başarısını izlemek.
   • İş deneyimi aynı zamanda beş deneyim türünden en az birini karşılamalıdır: müşterilere kişisel teslimat, müşterilere kişisel teslimatın denetimi, müşterilere kişisel teslimatın doğrudan veya dolaylı desteği, CFP® Board kursları veya finansla ilgili üniversite kursları öğretmek veya staj / ikamet programları.
   • Deneyim gereksinimleri, adayın iki yıl veya 4.000 saatlik tam zamanlı çıraklık çalışmasını tamamladığı alternatif bir eylem yolu ile karşılanabilir. Çıraklık, bir CFP® profesyonelinin doğrudan gözetimi altında olmalı ve kurul tarafından belirtilen altı deneyim kategorisinin hepsindeki deneyimi içermelidir.

Bölüm 2/4: CFP® Board Sınavını Geçme

1. 

   Gerekli bilgileri anlayın. CFP® eğitim veya sertifika programınızın eğitim gereksinimlerini tamamladıktan sonra, kurs materyali hakkında temel bir anlayışa sahip olmalısınız. Sınavı geçmek bundan çok daha fazlasını gerektirse de, eğitiminiz sırasında size öğretilen materyalleri gözden geçirmeniz ve anlamanız önemlidir. Kapsanabilecek ana çalışma alanları aşağıdakileri içerir, ancak bunlarla sınırlı değildir:
   • Finansal planlama genel ilkeleri ve teorisi
   • Sigorta planlaması
   • Yatırım planlaması
   • Gelir vergisi planlaması
   • Emeklilik planı
   • Emlak planlaması
   • Kişilerarası finansal iletişim
   • Finansal planlamanın profesyonel davranışı ve güvene dayalı sorumluluğu

2. 

   Örnek olay incelemelerini okuyun ve anlayın. Örnek olaylar, CFP® Board’un sertifika sınavının önemli bir parçasıdır ve tipik olarak en az sekiz ila on sayfalık arka plan bilgisiyle birlikte sunulduğundan karmaşık da olabilir. Bu soru grubu, öğrenciyi sınırlı bilgiye sahip bir vakayı düşünmeye ve geniş finansal kavramlara dayalı sonuçlar çıkarmaya zorlayacaktır. Vaka çalışması soruları, öğrencinin varsayımsal bir müşterinin portföyünün sağlam mı yoksa riskli mi olduğunu yorumlamasını gerektirebilir; örneğin, bu portföydeki her yatırım türü hakkında bir çalışma bilgisi ve verilen her yatırım türünün risklerine karşı riskleri değerlendirebilmeyi gerektirir. portföyün genel özellikleri.
   • Sertifika sınavında sorulan vaka çalışması sorularının mutlaka gerçek hayat senaryoları olmadığını unutmayın. Bu soruların çoğu, öğrencilerin bir yatırımcıya vereceği gerçek dünya tavsiyelerinden farklı olabilecek vakanın akademik düşüncelerini düşünmelerini ve bunlara yanıt vermelerini gerektirecektir.

3. 

   İnceleme oturumlarına kaydolun. Bir gözden geçirme kursu, sınavda ele alınacak daha teorik kavramların bazılarını anlamlandırmaya yardımcı olabilir ve bir öğrencinin sınavdaki daha karmaşık vaka çalışması sorularıyla nasıl çalışabileceği konusunda rehberlik etmelidir. Kolejiniz bu kursları verebilir veya çevrimiçi olarak mevcut gözden geçirme kurslarını arayarak aramanız gerekebilir. Daha fazla bilgi için CFP® Board’un web sitesine bakın.

4. 

   Zaman gereksinimlerine bağlı kalın. CFP® sınavının tamamlanması 10 saat sürer ve üç oturuma bölünmüştür. İlk test oturumu dört saat sürmektedir ve sonraki iki oturumun her biri üç saat sürmektedir. Toplam 285 çoktan seçmeli soru vardır ve her test oturumu, bu vakaya dayalı olarak 55 ila 60 sorudan oluşan bir vaka çalışması içerecektir.
   • Sınavınızı önceden planladığınızdan emin olun. Sınav her yıl yalnızca üç kez yapılır: Mart, Temmuz ve Kasım aylarında.
   • Amerika Birleşik Devletleri'nde lokasyonları olan 50 test merkezi vardır.
   • Uluslararası öğrenciler için Kurul sınavı, uluslararası düzeyde sertifikasyon için standartlar ve uygulamalar geliştiren kar amacı gütmeyen, bağımsız bir kuruluş olan Finansal Planlama Standartları Kurulu (FPSB) tarafından denetlenir. FPSB, dünya çapında 20'den fazla ülke ve bölgede faaliyet göstermektedir. Amerika Birleşik Devletleri dışındaki testler ve standartlar hakkında bilgi için, lütfen www.fpsb.org adresindeki FPSB web sitesini ziyaret edin.

5. 

   Hazır ol. Test son derece zordur ve CFP® öğrencileri arasında% 50 - 60'lık tipik bir geçme oranı vardır. Bazı tahminlere göre, sınava girmeyi planlayan öğrencilerin sınava hazırlık için en az 1.000 saat çalışma süresi harcamaları gerekir. Sınav sırasında zamanınızı bütçelemek ve bazı temel sınava girme stratejilerini takip etmek önemlidir.
   • Kavramları ezberlemek için çok fazla zaman harcamayın. Sınav kapsamlı ve kapsamlıdır ve öğrencilerin bir dizi veriyi analiz etmesini ve sağlanan bilgilerden bilgiye dayalı sonuçlar çıkarmasını gerektirir. Pek çok akademik ve lisanslama sınavının gerektirdiği gibi, yalnızca kişinin materyali ezberleme becerisinin bir testi değildir.
   • Sınavdaki her soruyu cevaplayın. Belirli bir soruya net bir cevabınız olmasa bile, olası olmayan cevapları ortadan kaldırarak seçimlerinizi daraltabilir ve soruyu doğru cevaplama şansınızı artırabilirsiniz.
   • Kendinizi ikinci kez tahmin etmeyin. Pek çok çalışmada, bir öğrencinin bir soruyu cevaplarken ilk tercihi çoğunlukla doğru cevaptır. Bir cevap seçtikten sonra, ona bağlı kalın ve sonraki soruya geçin.
   • Vergi bölümüne hazırlanın. Birçok öğrenci, vergi hukuku alanında örgün eğitim almış öğrenciler dışında, vergi bölümünün sınavın en zor kısmı olabileceğini düşünmektedir. Bu bölümün zorluğundan dolayı, sınava giren avukatlar ve sertifikalı muhasebeciler, CFP® öğrencileri arasında en yüksek geçme oranına sahiptir, bu nedenle bu önemli test bölümünün ne kadar zor olacağını küçümsemeyin.

6. 

   Gerekirse sınava yeniden girin. Testi geçemezseniz, bir sonraki test penceresinde tekrar girebilirsiniz. Sınava 24 aylık bir süre içinde en fazla üç kez girebilirsiniz, bunun ardından tekrar denemeden önce bir yıl oturup oturmanız zorunludur. Testi geçmek için ömür boyu maksimum beş deneme vardır. Sınava her girişinizde ücret aynıdır.

7. 

   Geçmiş kontrolünü tamamlayın. Eğitim gereksinimlerini tamamladıktan, gerekli tecrübeyi kazandıktan ve Kurul sınavını geçtikten sonra, CFP® adayları Kurulun Eski Haline Getirilmeye Uygun Adaylar ve Profesyoneller için Uygunluk Standartlarını geçmelidir. Bu, finansal planlama etiğinin tam olarak anlaşılmasını içerir ve adayların bir geçmiş kontrolünü tamamlamasını gerektirir. Geçmiş kontrolünü geçmek, sertifikasyonun gerekli bir parçasıdır ve bu karakter incelemesini geçememek, adayın CFP® sertifikasyonunun kalıcı olarak reddedilmesine neden olabilir.
   • Herhangi bir sabıka geçmişi veya hukuk mahkemesi ihlali olan adayların bu olayları CFP® Sertifika Başvurusunda ifşa etmesi gerekecektir. CFP® Kurulu daha sonra başvuruda açıklanan konuları gözden geçirecek ve adaya nasıl devam edileceğini belirleyecektir. Suç faaliyetlerine rağmen sertifika verilen adayların, CFP® sertifikası her yenilendiğinde bu işlemi tekrarlamaları gerekebilir.

8. 

   Sertifika ücretlerinizi ödeyin. Diğer tüm gereksinimleri karşıladıktan sonra, 125 ABD doları tutarında bir sertifika başvuru ücreti ödemeniz ve sertifikanızı sürdürmek için sertifikanızın ardından her yıl 325 ABD doları tutarında bir yıllık ücret ödemeniz gerekir.

Bölüm 3/4: Alternatif Kariyer Yollarını Seçmek

1. 

   CFP® Board sınavına "meydan okuma durumu" hükmüyle girin. Bir meydan okuma durumu hükmüne başvurmak, CFP® Board’un sertifika sınavına, önceden belirlenen eğitim gereksinimlerini tamamlamadan girmenize olanak tanır. Kurul’un eğitim gereksinimlerini karşılayan alternatif eğitim ve kariyer yollarından birini tamamladıysanız, önceki dersinizin kurulun gereklilikleriyle eşdeğer veya uyumlu olarak değerlendirilebileceği gerekçesiyle sınava girebilirsiniz.

2. 

   Üniversite düzeyinde bir eğitim kursuna katılın. Eğitim ve sınav gereksinimlerini tamamladıktan sonra, yerel bir kolejde bir CFP® kapsamlı eğitim kursu alabilirsiniz. Bu önemli bir adımdır çünkü bir CFP® eğitim programında öğrenilmiş olan gerekli bilgi ve becerilere sahip olmanızı sağlar. Kaydolduğunuz kapsamlı eğitim kursunun CFP® Kurulu tarafından onaylandığından emin olun.

Bölüm 4/4: Bir CFP® Olarak İş Bulma

1. 

   Uzmanlık alanlarınızı belirleyin. Sertifikasyon süreci tamamlandıktan sonra birçok seçenek mevcuttur. Yakın zamanda sertifika almış mezunlar için göz önünde bulundurulması gereken ilk şey, hangi belirli finansal planlama alanlarında çalışmak istediğinizdir. İlgi alanlarınız ister emeklilik planlaması, yatırım stratejileri, ister eğitiminizdeki finansal planlamanın diğer yönleri olsun ve iş deneyimi, kendinizi hem firmalara hem de müşterilere en iyi şekilde pazarlamak için uzmanlığınızın ne olacağını daraltmak önemlidir.

2. 

   Belirli müşterilerle çalışmayı düşünün. Bazı CFP®'ler kendilerini hizmet etmek istedikleri belirli bir niş müşteriye pazarlar. Örneğin, bazı CFP®'ler doktorlarla, yakın zamanda boşanmış yatırımcılarla veya LGBT topluluğu ile çalışmayı tercih eder. Gerekli bir adım olmasa da, niş bir müşteri grubuyla çalışmak, kendinizi ve hizmetlerinizi markalaştırma konusunda yardımcı olabilir.

3. 

   Ne tür bir CFP® işi istediğinize karar verin. Kurul tarafından onaylandıktan sonra, çalışmak istediğiniz yer açısından pek çok seçeneğiniz vardır. Bir firma için çalışmayı mı tercih edersiniz yoksa büyük bir şirkette daha rahat mı çalışırsınız? Peki ya bire bir çalışma? CFP®'ler herhangi bir sayıda işveren için çalışabilir ve hatta kendi işlerini kurma seçeneğine de sahip olabilir. Yakın zamanda, Certified Financial Planners ™, CFP® Board’un Çevrimiçi Kariyer Merkezine göz atarak iş aramaya başlamak isteyebilir.

Topluluk Soruları ve Cevapları

Mühendislik alanında yüksek lisans derecesine sahibim ve yatırım bankacılığı sektöründe çalışıyorum. Eğitim kursunu kendi kendime inceleyip sınava girebilir miyim?

Büyük olasılıkla evet, ama yine de geçmek zorunda kalacaksın. Kendi kendime çalıştıktan sonra A + Sertifika sınavına girdim ve her test arasında yalnızca 2 soruyu kaçırdım.

Sertifikalı bir finansal planlamacı olmak için kaç yıllık eğitim gereklidir?

Genellikle 1-3 yıllık kitap öğrenimi. Denver, CO'daki Finansal Planlama Koleji'nde okudum. Halkın size güvenmesi ve başkalarının finansmanlarını planlamalarına yardım ederek geçimini sağlayabilmeniz için itibar kazanmak 3-5 yıl alabilir. Bunu 25 yıldır yaptım ve harika bir kariyerdi.

Mesleki Muhasebe ve İşletme Yüksek Lisansının yanı sıra Ticaret Yüksek Lisansını tamamladım, ancak şimdi bir finansal planlayıcı kursu yapmakla ilgileniyorum. Ne yapmalıyım?

Muhtemelen sınava girmek için eğitim kimlik bilgilerine sahipsiniz. Sınavın gerekliliklerini gözden geçirmeniz, ardından kursa katılmanız gerekip gerekmediğini veya sınava kendi kendinize çalışıp çalışamayacağınızı belirlemeniz gerekir.

Başka bir ülkede çalışma deneyimi özgeçmişime güveniyor mu?

Bu, ABD'deki deneyim türüne ve lisans gereksinimlerine bağlıdır Bazı şirketler uluslararası deneyim aramaktadır. En iyi yol, şu anda bulunduğunuz mesleği araştırmak ve daha fazla okula gitmeden bu mesleğe geri dönüp dönemeyeceğinizi belirlemektir.

• 
  
  Eğitim Yönetimi alanında yüksek lisans derecesine sahibim ve yaklaşık otuz yıldır okul yöneticisiyim. Finansal planlamacı olmak için hangi eğitimi almam gerekir? Cevap

İpuçları

• CFP® sınavını geçme şansınızı artırmak için bir test hazırlık kursuna kaydolun.
• Başlamadan önce, bölgenizdeki CFP®'lerle iletişime geçerek bilgilendirici görüşmeler yapın. Bu, günlük hayatın gerçekte neye benzediğini öğrenmenin iyi bir yoludur.
• Finansal Planlama Derneği (FPA) gibi bir ticaret organizasyonuna katılın ve yerel bölüm toplantılarına katılın. CFP®'lerle tanışabilir ve konuşabilir, ayrıca bir komiteye katılabilirsiniz; bazı bölümlerde mesleğe yeni başlayanlara ve / veya öğrencilere ayrılmış komiteler vardır.