İçerik

• Adımlar

Mali danışmanlar insanlara yatırım stratejileri, yatırım fonları, tahviller ve hisse senetleri hakkında tavsiyelerde bulunur. Bir banka veya aracı kurumda veya bir sigorta şirketinde çalışabilirler. Finansal danışman olmak için genellikle en az bir lisans derecesine ve finansal hizmetler sektöründe biraz deneyime ihtiyacınız var. Çoğu danışman ayrıca profesyonel bir sertifikaya sahiptir.

Adımlar

Bölüm 1/3: Gerekli becerileri ve eğitimi kazanmak

1. 

   Finans ile ilgili bir kariyerde lisans derecesi alın. Çoğu danışman, ekonomi veya muhasebe gibi bir disiplinde en az yüksek lisans derecesine sahiptir. Sizi ilgilendiren ve meslek olarak sahip olmak istediğiniz bir alan seçin.
   • Emlak ve emeklilik planlaması, gelir vergisi, yatırım stratejileri ve risk yönetimi üzerine giriş kurslarına katılın. Ardından sizi en çok ilgilendiren alanlarda ileri düzey kurslar alın.
   • Bir finans danışmanının temel akademik geçmişi ekonomi, muhasebe bilimleri, aktüerya bilimleri, matematik ve bilgisayar bilimleridir.

2. 

   
   
   Sertifikalar için hazırlık programları arayın. Profesyonel bir sertifika almak istiyorsanız, özellikle sizi sertifika sınavına hazırlamak için tasarlanmış bir program size çok yardımcı olabilir.
   • Kanada gibi bazı ülkelerde, CFP finansal danışman olarak çalışmak isteyen herkes için zorunludur, ancak diğer sertifikalar ve lisanslar eşdeğer olarak kabul edilir.

3. 

   
   
   Hala üniversitedeyken bir staj ara. Birçok finansal danışman, kurslarını bitirmeden önce kariyerlerine stajyer olarak başlar. Staj alırsa, size finansal hizmetler sektöründe iletişim ve deneyim verebilir.
   • Kolejde genellikle mevcut stajlar hakkında bilgiler ve bir yer bulmanıza yardımcı olacak diğer kaynaklar bulunur.
   • Bazı stajlar dereceniz için kredi olarak sayılabilir.

4. 

   
   
   Bazı psikoloji kursları alın. Bir finans danışmanı olarak, insanlara tavsiyelerde bulunmak için çok zaman harcayacaksınız. Nasıl düşündüklerini ve davrandıklarını biraz anlamak, müşterilerinize tavsiyelerde bulunmanıza ve pazarı tahmin etmenize yardımcı olabilir.
   • Psikoloji kursları, müşterilerle çalışmaya başladığınızda sizin için paha biçilmez olacak kişilerarası ve iletişim becerilerinizi geliştirmenize de yardımcı olur.

5. 

   Bir yüksek lisans veya doktora ile daha ileri gidin. Yüksek lisans derecesi sizi daha değerli bir finansal danışman yapacaktır. Maaş artışı kazanabilir ve kendi işinizi kurarsanız, hizmetleriniz için daha fazla ücret talep edebilirsiniz.
   • Mesleki ve yüksek lisans dereceleri de başka kapılar açar. Örneğin, bir hukuk diploması alırsanız, müvekkillerinize yasal ve mali tavsiye verebilirsiniz.
   • Finans, işletme veya ekonomi alanında yüksek lisans veya doktora dereceniz varsa, sertifika sınavlarını atlayabilirsiniz.

Bölüm 2/3: İş tecrübesi kazanma

1. 

   Finansal hizmetler sektöründe küçük bir pozisyon bulun. Diplomanızı almadan önce bile, bir kıdemsiz düzey pozisyonu, ilgili işi anlamanıza yardımcı olabilir. Aynı zamanda size finansal danışmanlarla sohbet etme fırsatı verecektir.
   • Örneğin, banka memuru veya bir aracı kurum çalışanı olarak çalışabilirsiniz.
   • Sigorta şirketleri, özellikle emeklilik planlama sektöründe çalışmak istiyorsanız, bir finans danışmanı olarak bir kariyere hazırlanmanıza da yardımcı olabilir.

2. 

   Biraz eğitim yap. Daha büyük yatırım firmaları genellikle yeni finansal danışmanları kıdemli bir danışmanla birlikte çalıştığınız veya sertifikalar ve lisanslar için ek eğitim aldığınız resmi bir eğitim programına koyarlar.
   • Bu programlar genellikle bir yıl veya daha uzun sürer ve size sınavları geçmeniz ve başarılı bir finansal danışman olmanız için ihtiyaç duyduğunuz bilgi ve becerileri sağlar.
   • Daha büyük ve daha iyi kurulmuş firmalar, oldukça rekabetçi eğitim programlarına sahip olma eğilimindedir. Kabul edilmek için yüksek notlara ve kusursuz referanslara ihtiyacınız olacak. Ayrıca, araştırma projeleri ve yarışmalar gibi sizi diğer adaylardan ayırabilecek diğer fırsatları da araştırın.

3. 

   Daha küçük bir şirketle başlamayı deneyin. Büyük yatırım firmalarıyla eğitim oldukça rekabetçi olmasına rağmen, küçük şirketler genellikle uygulamada daha fazla öğrenme fırsatı ve kıdemli bir danışmanla özel zaman sunar.
   • Bağımsız yatırım firmaları aynı zamanda bazı büyük şirketlerden daha geniş bir ürün yelpazesine erişebilir ve bu da size daha geniş bir deneyim ve daha fazla kariyer esnekliği sağlayacaktır.
   • Özellikle daha küçük şirketler için, geçmişini ve itibarını ve orada çalışan insanları araştırın. Hileli veya etik olmayan faaliyetlere yakalanmak, özellikle de kariyerinizin erken dönemlerinde iyi değildir.

4. 

   Firmanızı açmak için çalışın. Yerleşik bir şirkette çalışmaktan memnun olabilir veya kendi başınıza çıkmaya karar verebilirsiniz. Kendi firmanızı açmak size işiniz üzerinde daha fazla esneklik ve kontrol sağlayacaktır.
   • Eğitim sırasında, iş sürecini nasıl basitleştireceğinize ve daha verimli hale getireceğinize odaklanın. Çalıştığınız şirketin politikalarını öğrenin, ancak bu politikaları daha iyi çalışacak şekilde nasıl uyarlayabileceğinizi düşünün.

Bölüm 3/3: Lisansları ve Sertifikaları Alma

1. 

   Ne tür bir işten hoşlandığınıza karar verin. Mali danışmanlar çeşitli alanlarda çalışır ve çeşitli profesyonel lisanslara ve sertifikalara sahip olabilir. Hangi yolu takip etmek istediğinizi öğrendikten sonra, hangi sertifikalara veya lisanslara ihtiyacınız olduğunu bileceksiniz.
   • Birden fazla lisans alırsanız lisanslar ve sertifikalar pahalı olabilir ve bunlardan birden fazlasına sahip olmak, finansal danışman olarak değerinizi artırmayabilir. Ne yapmak istediğinizi akıllıca seçin.
   • Örneğin, karmaşık küresel işlemleri ve denizaşırı yatırım fırsatlarını daha çok seviyorsanız, Chartered Financial Analyst (CFA) sertifikası alabilirsiniz.
   • Bir sigorta şirketinde çalışmak istiyorsanız, lisanslı bir sigorta acentesi olmanız gerekir.

2. 

   Kişisel finans danışmanı olmak istiyorsanız, Sertifikalı Finansal Planlayıcı (CFP) olun. CFP, finansal danışmanlar için mevcut en esnek sertifikalardan biridir. Bazı ülkelerde, bu sertifika olmadan halkla mali danışman olarak çalışamazsınız.
   • Bu atama, yatırım ürünlerinin alım satımına izin vermez; bu sadece profesyonel bir kimlik bilgisidir. Danışman olarak yapmak istediğiniz işin türüne bağlı olarak başka lisanslara ihtiyacınız olabilir.
   • CFP'yi elde etmek için bir dereceye, üç yıllık deneyime sahip olmanız ve iki günlük, 10 saatlik bir sınava girmeniz gerekir. Bir üniversitede sınava hazırlık dersleri alabilir veya kendi başınıza okuyabilirsiniz.

3. 

   Küresel yatırımlara odaklanan bir kariyere yatırım yapmak istiyorsanız CFA'yı alın. Bu sertifika sizi öncelikle büyük küresel yatırım portföyleriyle ilgilenmeye veya bir finansal araştırma analisti olmaya hazırlar.
   • CFA'ya hak kazanmak için, en az bir lisans derecesine ve finansal danışman olarak dört yıllık deneyime ihtiyacınız var. CFA, her aşamanın sonunda altı saatlik bir sınavla üç aşamaya bölünmüş, kendi kendini yöneten bir çalışma programı sunan CFA Enstitüsü tarafından sunulmaktadır. Sertifika almak için enstitünün düzenli bir üyesi olmanız gerekir.
   • CFA, dünya çapında tanınan bir kariyer ayrıcalığıdır ve finansal danışmanlar için rekabetçi pazarda öne çıkmanıza yardımcı olacaktır. Ayrıca size Merril Lynch ve JPMorgan Chase gibi büyük yatırım firmalarıyla çalışma şansı verir.

4. 

   Yatırım tavsiyesi için ödeme alacak Kayıtlı Yatırım Danışmanı (RIA) olun. Diğer mali danışmanlar, işverenlerinden maaş veya yatırım ürünlerini satmak için komisyon alabilirler. Ancak, bir DEA'nız varsa, müşteriler doğrudan yatırım tavsiyesi için ödeme yapacaklardır.
   • Genel yatırım tavsiyesi için ödeme alıyorsanız, bir DEA'ya ihtiyacınız yoktur. Ancak, müşterilere söz konusu bir emtianın satın alınması ve satılmasıyla ilgili özel yatırım tavsiyesi veriyorsanız, bir yatırım danışmanı olarak kaydolmanız gerekecektir.
   • Bu atama, ülkenizin yasalarına ve yönettiğiniz portföylerin boyutuna bağlı olarak başka lisanslar ve kayıtlar gerektirebilir.

5. 

   Menkul kıymetler komisyonuna kaydolun. Yönettiğiniz yatırımların miktarına bağlı olarak, menkul kıymetleri kaydetmeniz gerekebilir. Kayıt yaptırmak için bir ücret ödemeniz gerekecek ve bir finans danışmanı olarak yeterliliğinizi başka bir şekilde kanıtlamanız veya göstermeniz gerekebilir.
   • Genel olarak, yatırımları ve emtiaları doğrudan müşterileri adına alıp satan danışmanların menkul kıymetler komisyonuna kaydolması gerekir. Bu gereklilik normalde yatırımları 550.000,00 R $ 'dan fazla olan portföyleri yönetenler için geçerlidir.
   • Ulusal komisyonlara ek olarak, eyalet veya yerel düzenleyici kurumlara da kaydolmanız gerekebilir.

6. 

   Sigorta ile çalışmak için gerekli lisansları alın. Bir sigorta şirketiyle çalışıyorsanız, lisanslı bir sigorta acentesi olmanız gerekecektir. Bu lisans, genellikle sigorta yasaları hakkındaki bilginizi göstermek için bir sınava girmenizi gerektirir.
   • Sigorta lisansları genellikle bir finansal danışmanın ihtiyaç duyabileceği en kolay olanıdır. Sadece bir ücret ödemeniz ve iki veya üç saatlik bir sınava girmeniz gerekiyor.

7. 

   Devamlı eğitime devam edin. Birçok lisans ve sertifikanın, sürdürmek için karşılamanız gereken sürekli bir eğitim gereksinimi vardır. Ayrıca her yıl bir yenileme ücreti ödemek zorunda kalmanız da normaldir.
   • Örneğin, sigorta lisansı bir mali danışmanın alması en kolay olanlardan biri olsa da, genellikle sürekli eğitime devam etmek için iyi bir yatırım gerektirir.
   • Sürekli eğitim, müşterileriniz ve yatırımlarının başarısı üzerinde doğrudan etkisi olabilecek pazar ve yatırım eğilimleri konusunda sizi güncel tutar.
   • Sürekli eğitimi, ehliyetinizi korumak için yapmanız gereken bir şey olarak değil, mümkün olan en iyi finansal danışman olmak için yapmak istediğiniz bir şey olarak düşünmeyin.