İçerik

• Adımlar

Bir banka çalışanının temel işlevleri, müşterilerin güvenini kazanmak ve etkili finansal yönetim çözümleri sunmaktır. Durum böyleyse, mesleğin tüm yönlerini anlamanız ve sorumluluklarınıza kendinizi adamaya ek olarak bir profesyonellik ve etik imajı yansıtmanız gerekir. Bu özellikleri geliştirmeyi öğrenin ve kariyeriniz giderek daha başarılı olacak!

Adımlar

Bölüm 1/4: Bankacılık Kariyerine Girmeye Hazırlanma

1. 

   İyi bir kolej olun. Banka çalışanı olarak çalışmak isteyen herkesin işletme okuluna, muhasebeye, ekonomiye veya bunun gibi bir şeye gitmesi gerekir. Öte yandan, Pazarlama alanında uzmanlaşma gibi ekstra becerilere ve eğitime sahip olmak da yardımcı olur. Gelecekte bankalar ve finans kurumları için yarışmalara ve seçim süreçlerine katılmayı düşünüyorsanız ne okumak istediğinizi düşünün.

2. 

   
   
   Deneyim kazanmak. Üniversite boyunca staj yapma veya hatta banka çalışanı olarak yarı zamanlı çalışma fırsatınız olabilir. Ücretsiz olanlar da dahil olmak üzere ortaya çıkan tüm fırsatlardan yararlanın ve her şeyi bir öğrenme ve geleceğinize katkıda bulunma olarak görün. Bu konuya olan ilginizi ve yeterliliğinizi gösterdiği için seçim süreçlerinde fark yaratacaktır. Üniversitede ilanlarda ve reklamlarda çıkan her şey için bizi izlemeye devam edin.

3. 

   
   
   Profesyonel sertifikalar isteyin. Zorunlu değildir, ancak birçok şirket müfredatta belirli alanlarda sertifikaları olan iş başvurusunda bulunanlara daha fazla güvenilirlik vermektedir. Brezilya Bankalar Federasyonu (Febraban) ve Aneps'in sertifikaları, Brezilya'daki bankacılar için iki iyi örnektir. Febraban web sitesini ziyaret edin ve konuyla ilgili daha fazla bilgi edinin ve bununla ilgilenip ilgilenemeyeceğiniz bir konu olup olmadığını öğrenin.

4. 

   
   
   Bir banka işi arayın. Üniversiteden mezun olduktan ve istediğiniz sertifikaları aldıktan sonra, iş ilanlarına resmi olarak başvurmaya başlayabilirsiniz. Deneyim kazandıkça daha yüksek seviyelere geçmeden önce bir kasiyer olarak daha basit bir seviyede başlamaya istekli olun. Bu süreçte kişilerarası becerilerinizi gösterebilecek ve profesyonel niteliklerinizi kanıtlayabileceksiniz.

Bölüm 2/4: Mesleği ayrıntılı olarak incelemek

1. 

   Günlük ürünlerinize ve hizmetlerinize kendinizi alıştırın. Her banka, bankanızın halka sunduğu hesap türlerini, kartlarını ve hizmetleri bilmekle yükümlüdür. Müşterilerin parasıyla ilgileneceksiniz ve bu nedenle herkese bir güvenilirlik hissi vermelisiniz. Ayrıca görevlerinizin ayrıntılarının farkında olun ve aynı zamanda çevik ve etkili olmayı öğrenene kadar günlük olarak yardım ettiğiniz kişilerin profillerini gözlemleyin.
   • Eğitim aşamasında her şeyden biraz öğreneceksiniz, ancak zaman zaman bilgileri gözden geçireceksiniz (özellikle daha az sağladığınız ürün ve hizmetlerle ilgili olarak).

2. 

   Hizmet verdiğiniz her müşteriye uyum sağlayın. Müşteriyi mümkün olduğu kadar çok ürün veya hizmet almaya ikna etmeye çalışmayın. Israrcı bir satış elemanı gibi görünmeden her bir kişinin ihtiyaçlarını karşılamak için halkla güven ve sabır ilişkisi kurmalısınız. Kısa ve uzun vadeli finansal hedefler de dahil olmak üzere birbirinizin mesleki ve kişisel yaşamlarına ilgi gösterin ve kişiselleştirilmiş hizmetler oluşturun. Zamanla, kariyerinizde iyi ödüller alacak ve ilerleyeceksiniz.
   • Örneğin, genç bir müşterinin azar azar para biriktirmesine yardımcı olan bir tasarruf hesabı açmasını ve ayrıca satın alma gücünün arttığı bir kredi kartı yapmasını önerebilirsiniz. "Balığınızı satmaya" çalışmayın, bunların hepsinin uzun zamandır beklenen finansal istikrara yol açtığını açıklayın.
   • Gerektiğinde yatırım yöneticilerine, finans planlamacılarına ve diğer banka uzmanlarına danışın. Bankacılık ürün ve hizmetlerini ve her sürece dahil olan tüm personeli koordine etmekten sorumlu olduğunuzu unutmayın.

3. 

   Müşterilere alternatifler sunun. Her müşterinin finansal sorunlarına her zaman iki veya daha fazla farklı eylem planı sunmaya çalışın. Her kişiye daha kişiselleştirilmiş ve kişiselleştirilmiş bir muamele sunabilecek ve ayrıca halkla iyi bir ilişki kurabileceksiniz. Bu olasılıkların artılarını ve eksilerini listeleyin ve en iyi profesyonel önerinizi yapın.
   • Örneğin: bir müşterinin ayrı bir hesapta tasarruf etmek istediğini hayal edin; ona geleneksel birikimlerden daha fazla yatırım odaklı başka bir türe kadar tüm hesap seçeneklerini sunun. Her bir alternatifi kişinin amacına göre açıklayın.

4. 

   Yaygın sorunları nasıl çözeceğinizi öğrenin. Bankacılık işinizde birkaç salatalığı çözmeniz gerekecek. Bu nedenle, her bir durumu incelemeyi öğrenin, bir tanıya varın, mümkün olan en iyi eylem yolunu düşünün ve en yaygın sorunları bir çırpıda çözün. Bu, sektördeki iyi bir profesyonelin temellerinden biridir.
   • Örneğin, müşteriler sizi neredeyse her gün arayarak hesaplarından aldıkları belirli ücretler hakkında bilgi alabilirler. Her zaman tüm şüpheleri ortadan kaldırmaya ve durumdan memnun olmayan herkese çözümler ve alternatifler önermeye hazır olun.

5. 

   Daima yeni öğrenme fırsatları arayın. Sırf eğitim süreniz bitti diye öğrenmeyi bırakmayın. İşinizi, müşterilerinizi ve bankacılık sektörünü bir bütün olarak tanımak için yeni fırsatlar aramaya devam edin. Bilginizi artıran yayınlardan haberler ve makaleler okumayı alışkanlık haline getirin.
   • Birçok banka, çalışanlarına atölye çalışmaları, konferanslar ve başka fırsatlar sunmaktadır. Hepsinin tadını çıkarın, özellikle de ücretsiz veya ucuzsa.
   • Uzaktan kurslarda olduğu gibi internette de bu fırsatları arama imkanı vardır.

Bölüm 3/4: Doğru zihniyete sahip olmayı öğrenmek

1. 

   Profesyonel ol. Kaliteli hizmetten çok daha fazlası, müşterilerin ilk etapta bankacılardan bekledikleri, profesyonellik ve güvenilirlik gibi özelliklerdir. İnsanların parasını onlar yönettikleri için anlaşılabilir bir durumdur. Her zaman iyi giyin, yüzüne güzel bir gülücük koy ve herkese kibar ol. Kişisel sorunlarınızın, gün zor geçse bile iş fonksiyonunuzu etkilemesine izin vermeyin.

2. 

   Erişilebilir olun. Pek çok insan mali durumunu çok kişisel bir mesele olarak görüyor. Bu nedenle, müşterilerinizin parasıyla ilgilenmek için her zaman erişilebilir ve her zaman istekli olmalısınız. Her bir kişinin finansal geçmişini inceleyin ve elbette her zaman dostça davranın.
   • Bankanın sunduğu ürün ve hizmetleri müşterilere boğazınızı indirmeye zorlamayın. Sadece kızacaklar ve sinirli olacaklar.
   • Bazı müşteriler sizinle daha kişisel konuları tartışmak isteyebilir. Devam et! Karşılaştığınız insanları daha iyi tanıma fırsatını kullanın ve hatta onların ilgi alanları.

3. 

   Müşteri bilgilerinin gizliliğine saygı gösterin. Biliyor musun herşey Başarılı bankaların ortak noktaları var mı? Her müşterinin mali ve kişisel bilgileriyle ilgilenirler. İşiniz insanların hayatlarının bu yönünü yönetmek olduğu için, aynı ilkeyi takip edin ve veri gizliliğine saygı gösterin. Aksi takdirde, ciddi yasal sonuçlarla karşılaşmaya hazır olun.

4. 

   İzlemek. Herhangi bir tavsiyede bulunmadan önce müşterilerinizin raporlarının tüm detaylarına dikkat etmelisiniz. Küçük yanlış anlamalar veya basit yanlış yorumlanmış bilgiler bile büyük bir hata ve soruna neden olabilir. Bir kişinin hesaplamasındaki bir hata nedeniyle biriktirdiği tüm parayı kaybettiğini hayal edin!
   • Şüphelendiğiniz tüm ayrıntıları kontrol edin ve inceleyin. Müşteriler de izliyor olacak.

5. 

   Yaratıcı olmayı öğrenin. Her tür hesap, herhangi bir müşteri için ideal değildir. Bir banka çalışanı olarak, her bir kişinin bankadan hangi ürün veya hizmetleri kiralayacağını seçmesine yardımcı olmalısınız. Her zaman hesaplarda, kartlarda vb. Belirli ayarlamalar yapmaya istekli olun. servis sırasında.
   • Tabii ki, sadece yaratıcı olmak için banka kurallarından kaçınmamalısınız.Bu, işten çıkarılma riski ve yasal komplikasyonlar yaratır.

6. 

   Dürüst ol. Tüm müşteriler, banka ile olan etkileşimlerinin kesin ayrıntılarından haberdar olmalıdır. Sözleşmeyi imzalamadan önce her ürün veya hizmet için alınan ücret ve faizi açıklayın. Gerçeği söylemek yeterli değildir: önemli bilgileri de atlamamalısınız. Dürüstlük eksikliği, birçok insanın bankacılıkta yaşadığı temel sorunlardan biridir.
   • Sorumluluk sahibi olmalı ve işinizle ilgili hatalarınızı kabul etmelisiniz. Müşteriler, dürüstlük olduğunda bu fişleri bile affedebilirler.

Bölüm 4/4: Giderek daha profesyonel hale gelmek

1. 

   İyileştirmeniz gereken alanları belirleyin. Arada sırada, haftada veya ayda bir durun ve hizmetlerinizin kalitesi üzerine düşünün. Yukarıda listelenen kriterleri ve performansınızı bir bütün olarak düşünün. Herhangi bir şüphen var mı? Kişisel sorunlarınızın mesleki etiğinize müdahale etmesine izin verdiniz mi? Bu hataları kabul edin ve kendinizi düzeltmek için elinizden gelenin en iyisini yapın.
   • Müşterilerin bankanızı bir rakiple değiştirdiği durumlar üzerine düşünün. Neden geçiş yapmaya karar verdiklerini anlamaya çalışın. Belirli bir sorunu çözemediğiniz için miydi?

2. 

   Pazar trendlerini takip edin. Finans dünyası sürekli gelişiyor. Bir banka çalışanı olarak, görevlerinizden biri de bu değişiklikleri izlemek ve Brezilya'da ve dünya çapında olan her şeyi takip etmektir. Ancak o zaman müşterilerinize pazara göre hareket çizgileri önerebileceksiniz. Dikkatli olun, en küçük hata dahil olan herkes için çok maliyetli olabilir.
   • Finans sektörünü en çok değiştiren ve etkileyen alan bu olduğundan, teknoloji trendlerini yakından takip edin. Daima müşterilerin kendilerinin bir adım ötesinde olun.

3. 

   Sadık bir müşteri tabanı oluşturun. Her bankanın kar elde etmek için eski ve yeni müşterilere ihtiyacı vardır. Bu anlamda, şirketin itibarı büyük bir fark yaratıyor. Bir banka çalışanı olarak, ajansa giren ve çıkan insanları memnun etmek için her zaman elinizden gelenin en iyisini yapmalısınız. Herkesle iyi bir ilişki kurmak bu ve diğerleri için önemlidir.

4. 

   Topluluğa aktif olarak katılın. Her müşteri, güvendiği bankanın topluluğun bir parçası olduğunu bilmekten hoşlanır. Sivil organizasyonlara, yardım etkinliklerine vb. Katılın. Sadece insanlarla daha güçlü bağlar kurmakla kalmayacak, aynı zamanda yeni profesyonel kapılar açabileceksiniz.

5. 

   Bir adım daha ileri götürün. Bankacılık sektörü her zaman insana doymuştur. Bu nedenle, başkalarına kıyasla olumlu bir şekilde öne çıkmak için her zaman daha ileri gitmelisiniz. Müşterilere kişiselleştirilmiş hizmetler sunun, ortaya çıkan çatışmaları çözmeyi öğrenin ve zaman zaman ortaya çıkan salatalıklarla başa çıkma yollarınızda yaratıcı olun (yukarıdaki ipuçlarında açıklandığı gibi). Genel olarak, kendinizi rakiplerinizden daha fazla adamaya istekli olduğunuzu gösterin.
   • Hesaplarında şüpheli bir etkinlik fark ettiğinizde müşterileri bizzat arayın. Endişelenmek için bir neden olmadığını ve her şeyle ilgileneceğinizi söyleyin.